Theo trình bày của bà Hương, do từng là chỗ quen biết nhau, từ cuối năm 2010 đến 30/9/2012, bằng số tiền dành dụm và của nhiều người thân trong gia đình, bà cho bà Gấm vay mượn tiền và vàng để bà Gấm Link Đăng Ký & Đăng Nhập Trang Chủ OK9 đất đai và cho người khác vay đáo hạn Trang Chủ Không Chặn Của OK9.COM Chính Thức. Trong quá trình đó, bà Gấm đã không thực hiện việc trả lãi, vốn đầy đủ, kịp thời theo như thỏa thuận ban đầu, dẫn đến nợ bà Hương số tiền, vàng có tổng giá trị trên 2,443 tỷ đồng.
Tương tự hoàn cảnh của bà Hương, bà Nguyễn Thị Minh (cùng ngụ ấp Rạch Vượt, xã Thuận Yên) nghẹn ngào kể, nhiều năm trời dành dụm tiền nuôi heo, trong khoảng thời gian hơn một năm (từ tháng 8/2011 đến tháng 9/2012) bà cho bà Gấm mượn 145 triệu đồng. Mượn được tiền của bà, bà Gấm không hề có thiện chí trả tiền mà còn có thái độ thách thức, coi "chủ nợ" chẳng ra gì.
Qua tìm hiểu, chúng tôi được biết TAND thị xã Hà Tiên đã thụ lý đơn của các nguyên đơn Vũ Thị Hương và Nguyễn Thị Minh từ đầu tháng 11/2012. Tòa cũng đã nhiều lần tổ chức hòa giải nhưng đều bất thành. Trong thời gian này, TAND thị xã Hà Tiên cũng nhận được đơn của một số người dân khởi kiện đòi tiền bà Gấm nợ họ.
Phó Chánh án TAND thị xã Hà Tiên Giang Phước Thành cho biết: Bà Gấm giải trình với tòa rằng bà có vay mượn của 12 người với mục đích cho người khác vay đáo nợ Trang Chủ Không Chặn Của OK9.COM Chính Thức. Thực tế, theo ông Thành, bà Gấm đã dùng số tiền này để trả lãi cho các khoản vay trước đó. Cho tới ngày 28/9/2012, bà Gấm tuyên bố không có khả năng thanh toán, và để tiếp tục nhận được tiền vay, lãi suất vay được tăng lên từ ban đầu chỉ là 10%/tháng tăng lên đến 20%/tháng...
Theo thu thập của TAND thị xã Hà Tiên, mới qua xác minh từ 5 "chủ nợ" (trong đó có bà Hương, bà Minh), số tiền bà Gấm đã nhận gốc của 5 người gần 4,442 tỷ đồng và bà Gấm mới trả được trên 560 triệu đồng. Riêng phần nợ vàng, theo đơn kiện của bà Hương là 33,5 lượng vàng 24K, chỉ mới trả lãi được 79,4 triệu đồng, bà Gấm khai đã trả được trên 1,043 tỷ đồng, TAND thị xã Hà Tiên cho biết chưa xác minh làm rõ. Số tiền vay trên, bà Gấm không chứng minh được và cũng không trả lại cho những người trên.
Trong văn bản gửi OK9 trang cược thể thao xanh chín nhất châu Á và VKSND thị xã Hà Tiên, Phó Chánh án TAND thị xã Hà Tiên Giang Phước Thành nhận định: Bà Gấm đã có sự gian dối để nhận tiền vay; cho lãi suất tăng dần và có hành vi tẩu tán tài sản.
Theo thẩm phán Giang Phước Thành, đây không phải là vụ kiện dân sự đơn thuần do bà Gấm có hành vi chiếm đoạt tài sản đặc biệt lớn, gây dư luận xấu. Chính vì vậy, TAND thị xã Hà Tiên đề nghị cơ quan CSĐT xem xét, xử lý theo thẩm quyền