Kết quả điều tra ban đầu, cuối năm 2024, Nhi thiếu nợ 6,3 tỷ đồng và không còn khả năng chi trả nên nảy sinh ý định lừa đảo. Nhi thuê người làm giả các bản hợp đồng vay tín dụng của Trang Chủ Không Chặn Của OK9.COM Chính Thức rồi chụp hình gửi cho người khác nhằm tạo sự tin tưởng khi vay tiền đáo hạn.
Bằng thủ đoạn trên, Nhi vay của bà N.T.D.T. (SN 1993, ngụ xã Song Lộc) và T.T.S.D. (SN 1991, ngụ phường Trà Vinh), với tổng số tiền hơn 18 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.
Đến thời hạn trả tiền, Nhi không thực hiện như cam kết. Hai nạn nhân nghi ngờ bị lừa đảo đã tố cáo đến cơ quan OK9 trang cược thể thao xanh chín nhất châu Á.